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返回互融寶:金融改革開放 回歸本源服務實體方向更清晰

       近年來,我國一系列資本市場開放政策密集出臺,雙向開放的廣度、深度持續升級,資本市場成為我國對外開放的,領域。互融寶董事長孟雷認為,擴大開放有助于優化資本市場投資者結構,有助于提高市場資源配置效率,有利于引導資本市場投資風格的改變,伴隨著近年來一系列金融體制機制改革和監管措施相繼推出,我國資本市場面臨許多重大機遇和挑戰,回歸本源服務實體的方向也更加清晰。

       擴大資本市場開放,應引入成熟市場的規則,包括監管規則、成熟的行為規則和理念等,助推資本市場從散戶投機為主向機構價值投資為主轉變,從市場充斥價格欺詐行為到在公平競爭中價格發現的方式轉變,從而增強資本市場服務實體經濟的能力。針對當前我國資本市場存在的一些問題,應當加大開放力度,吸引更多境外成熟投資者進入境內市場。同時,還要通過監管、機構和市場開放相結合,改變資本市場投資文化,完善資本市場價格發現功能,引導資本向效率更高、前景更好的企業聚集,提升企業直接融資比例,降低企業負債率,進而實現資源的優化配置。

       用創新手段對金融要素進行優化組合,是牽引實體經濟提高資源配置效率的重要抓手。但同時必須高度重視防范風險,特別是對那些打著創新旗號的非法集資、非法金融活動、龐氏騙局類金融詐騙行為要保持高度警惕。應該建立起風險隔離機制,防止‘一顆老鼠屎壞了一鍋湯’,更好發揮資本市場聚集資本、配置資源、促進創新等功能。還要以市場需求為導向,根據實體經濟需求的動態變化,穩步推出與實體經濟相協調的金融創新產品。

       資管新規發布一年半以來,我國監管制度不斷完善,產品的結構不斷優化,監管套利得到遏制,理財子公司的建設逐步提速。互融寶董事長孟雷表示,當前財富管理行業仍面臨著經濟轉型攻關、金融開放深化、科技驅動加速等外部環境的新變化,存量資產處置、增量業務開發、新增機構定位等一系列改革轉型的新挑戰。財富管理行業一端連接著人民日益增長的財富管理需求,另一端連接著實體經濟多元化的投融資需求,具有很強的資金撬動效應和資源配置作用。應該以需求為導向,以客戶為,,把自身的發展放到經濟金融發展的全局中去統籌考量,并發揮貼近市場機制靈活、專業細分程度高等優勢,科學地、合理地把握資產配置和資金投向。為經濟建設和社會發展提供精準的金融支持。

       銀行理財應以服務實體經濟為主線,按照新規的要求,降通道去嵌套,堅決杜絕以監管套利為目的的資金脫實向虛,體內循環,切實提高服務實體經濟的質量和效益。在“革故”方面,按照資管新規的政策要求,不等、不靠,積極推進存量資產的處置整改,要進一步化解處置影子銀行的風險,對于一些流動性較差,期限較長的資產,也要從實際出發,積極與監管部門溝通,研究探索可行有效的處置方式,實現穩妥的處置;在“鼎新”方面,要健全完善新產品發行環境,完善我國金融市場體系,引導投資者政策預期,為新產品發行匯聚更多的活水,擴大長期資金的供給。

       我國居民的財富管理需求面臨投資渠道單一,投資工具偏小,投資范圍有限的短板。在融資端,特別是在大量的實體經濟方面和民營企業方面,面臨融資渠道有限,融資結構單一,融資效率低,融資成本偏高的問題。對此,理財子公司應深度對接實體經濟投融資需求,運用其更加貼近市場,體制機制靈活的優勢,開展有效的風險分層,專業的產品組合和資產的配置,把資產端多元化的融資需求和財富端多層次的投資需求匹配起來。最終,實現財富端、融資端和金融機構的三方共贏。

       面對金融科技發展的趨勢,互融寶董事長孟雷總結認為,近年來,大型商業銀行等傳統金融機構,在金融科技領域的投入逐年增多,已經成為推動金融科技與傳統行業相互融合的重要力量。銀行理財公司一方面可以繼續利用母行,在金融科技領域已經積累的優勢和稟賦,立身自身業務發展;另一方面也可以針對自身發展的特點和業務需求,有針對性地提高對金融科技的有效利用,充分利用人工智能、區塊鏈、大數據等新科技、新技術,提升和創新資管業務的服務模式和應用場景,助力資管業務的新發展。

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